A Mind Game of Money
por MoneyAdmin em 08/04/09 às 08:53
O dinheiro realmente é um jogo mental.
A Universidade de Maryland estudo examinou o efeito "denominação".
O estudo descobriu que se você levar em torno de grandes contas (US $ 50 e US $ 100s), você vai gastá-los mais lento do que contas menores.
Quer quebrar um US $ 50 ou US $ 100 para comprar um pacote de chicletes ou uma xícara de café? Mesmo que você faria, meu palpite é que você pensa sobre isso um pouco mais do que se você tivesse que quebrar um 10 $ 5 ou US $. Pode até "ferir" a quebrar um grande projeto.
E aqui é a parte mais interessante do estudo: As pessoas que quebrarem as contas grandes, em última análise acaba gastando esse dinheiro mais rápido do que pessoas que começaram a gastar contas menores.
Aprender a ser livre de dívidas Hoje
Setpoint
Merriam-Webster define como referência: ". O nível ou o ponto em que um estado variável fisiológica (como temperatura corporal ou peso) tende a se estabilizar"
Eu diria que há um grande aspecto psicológico "setpoint" também.
Aquele cara "5'5 que foi £ 250 por muitos anos provavelmente vai achar um monte de sucesso quando ele se agravar sobre dieta e exercício.
Em algum ponto, porém, seu cérebro vai mostrar a ele que ele costumava ser £ 250. "Que um caixa extra de donuts não importa .... vai ser uma bela recompensa para perder tanto peso"
E antes que ele sabe disso, seu peso está rastejando de volta para onde ele estava "confortável".
O mesmo pode ser dito para o dinheiro e dívida.
Por que estrelas do esporte milionário acabar falido
De acordo com uma história da Sports Illustrated, 78% dos ex-jogadores da NFL são de falência ou sob estresse financeiro dentro de dois anos de aposentadoria, e 60 por cento dos ex-jogadores da NBA são quebrou dentro de cinco anos de aposentadoria.
Muitos são os ganhadores de loteria em uma posição semelhante apenas alguns anos após a sua grande vitória.
Por quê?
Livros foram escritos sobre o assunto, mas parte da resposta vem para baixo a sua "referência" psicológico sobre o dinheiro.
Anos e anos de execução da dívida de cartão de crédito mesmo pode fazer alguém muito confortável com um determinado montante.
É a coisa mais comum que ouço dos estudantes. "Eu investi em" Como possui o seu salário novamente! "E eu estava indo tão bem ..."
Você erodia sua dívida e 40% é ido agora. Você está justificadamente orgulhoso de si mesmo. TV de tela grande que só iria adicionar 10% a sua dívida e sua merecem uma recompensa.
Desde que 10% seria mantê-lo sob seu original da dívida "setpoint" você vá para ele. E antes que você perceba, sua dívida se insinuou-se de volta ao seu nível de conforto.
Então, como você pode desenvolver um novo valor?
Prepare-se para desafios.
Você viveu com você mesmo por algum tempo agora. Onde você costuma tropeçar?
Dê uma pequena percentagem do valor que você estava colocando para pagar a sua dívida e iniciar uma poupança de um par. Um para poupança de longo prazo e um para que "recompensa" você é tão justificadamente merece .... o que quer que seja.
Pense sobre as repercussões a longo prazo de não diminuir o seu valor nominal da dívida. Você pode vê-los todos em torno de você nestes dias. Dívida-livres as pessoas são intemperismo estes momentos de crise financeira muito melhor do que o cheio de dívidas.
Não se desespere como o meu amigo Leo Quinn escreveu um guia muito prático que pode ajudar a redefinir o seu pensamento e ajudá-lo em seu caminho para a liberdade da dívida.
Você pode descobrir mais sobre ele em www.leoquinn.com
Aqui está o que um de seus clientes muito satisfeitos tinha a dizer:
Caro Sr. Quinn,
Imediatamente depois que eu e-mail que você em fevereiro
perguntando se o programa poderia possivelmente
beneficiar alguém como eu: 64 anos de idade, deficientes,
em uma renda de uma vez por mês fixo ... um inesperado
crise familiar ocorreu exigindo que eu viajar para fora
de estado (acrescentando, é claro, aos meus problemas de cartão de crédito).
Acabo de regressar - neste fim de semana - para encontrar a sua
rápido como um raio-resposta ...... Eu estive sentado aqui
olhando com espanto para o que é claramente um
solução factível para as desgraças minha dívida! Tenho, como
deste dia, já valeu a pena um projeto de lei que, fazendo
do jeito "antigo" (pagando um pouco mais do que o
saldo mínimo exigido de cada mês - ou -
fazendo o caminho de Suze Orman de pagar
cartões do "interesse maior" crédito primeiros) - foi
espalhando-me muito fino - ele só não foi se mexer!Agora posso prever com confiança que um outro crédito
fatura de cartão será pago no prazo de três meses ...Depois disso, eu vou ser capaz de se concentrar em pagar a final
cartão de crédito em 2 anos ou menos em comparação
para os possíveis 15 ou 20 anos, que tem sido
paira sobre mim como uma nuvem tóxica!Até agora eu literalmente tornou-se fisicamente doente a cada mês
no pagamento de contas tempo, mas depois comecei a ler
seu programa eu poderia realmente ver uma luz "no
fim do túnel "... e que era você! Eu tenho
também abriu uma conta poupança! Eu posso fazer isso!Queira aceitar meus sinceros agradecimentos por sua
bondade, sua sabedoria e sua incomum
generosidade!Bênçãos, Lydia
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Siga este link para saber como você pode conseguir a liberdade de dívida também.
